| 人間が長期的に何か取り組む際には「右肩上がりに積みあがるものを数値で可視化すること」が極めて重要 |
| 株式というペーパーアセットから生じる配当金は、最も手間がかからない所得 ※不動産などのハードアセットに比べて |
| 配当金のメリット：出口戦略を考える必要が基本的にはない |
| 資産形成で徹底するべきことは「収入ー支出」の最大化、つまり入金力の最大化 |
| NISAは損益通算できない。NISAで利確した利益は必ず課税される、ほかの金融商品のマイナスと相殺できない |
| 高配当ETFの代表例：VYM、HDV、SPYD |
| 配当金は受け取るたびに課税。将来的な総額リターンで見ると、配当なし(もしくは少額)の金融商品の方が大きくなる |
| REITは景気変動を比較的受けにくい、安定しやすい。不景気でも強い。不況時でも急に賃料の値下げがされることはまずないから |
| 買いタイミングの検討は、VIX指数が20以上になった時 |
| 債権のメリット：株式よりも安定している、デメリット：長期的なリターンは株式より劣る |
| 債権ETFの代表例：AGG、BND |
| 運用利回りに注力するのも良いが、入金力の最大化に傾注することが資産形成の根幹 |
| 過去50年の景気後退期、過去40年の弱気相場の平均は11か月。約1年もすれば相場が戻ってくる歴史がある。この1年に大きく入金するのもひとつ |
本書では「配当金」をもらうスタイルでのFIREだが、いま時点では自分が目指したいのは「取り崩し」スタイル。
その理由は以下の通り。
- 配当金を受け取るたびに課税されるから、資産の増大化スピードを緩めてしまう
- 事業収入があり、法人キャッシュもあるので、配当金がなくても生活できる体制にある ※今は
- 配当金狙いなら高配当「個別株」もやった方がいいようだが、個別株は落ち着かないので極力やりたくない。ETFでいきたい
このような思いがあるから、自分にはどちらかというとこのクリスティー・シェンの考えの方が向いているのかもしれない。
となると、VOO、VT、VTI、QQQあたりでポートフォリオを組むのが良さそうか。
